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p2p平台爆雷,被冻结的资金、涉案资产该如何处理?

发布日期:2018-10-15 15:49:37点击:497 次

冻结资金、涉案资产如何处理?


非法集资案件爆发后,投资人的资金无法兑付,这令很多投资人都无法接受。事实上,在非法集资案中,经侦一旦立案,平台的涉案资产通常会被第一时间查封。此外,被冻结的平台资金中,很多都是这部分资金属于投资人所有,但因为平台被查封,因而资金一起被冻结而无法提现,此时投资人应该怎么办?



通常情况下,警方办案都有一个流程,大量的非法集资案件从立案到审判,短则半年,长则2-3年,如果P2P平台涉嫌非法集资,待警方确定案件事实后就会对平台资金、资产进行冻结和查封。然而还有一种情况,被冻结的平台资金中,很多都是投资人充值到自己在平台账户中的资金,并?#19968;刮从?#20110;投入项目,这部分资金属于投资人所有和管理,但由于平台被查封,该笔资金就一起被冻结而无法提现。此时的投资人应该怎么办?


据了解,退还原则总体是这样的,如果是犯罪所得,就按比例完成清退;如果不是犯罪所得,而是受害人、投资人的合法财产,只是被错误地查封扣押,那就原路返还给投资人,而不是按比例清退。


1、被刑事立案的集资款项,如何处理?


如果爆雷平台以非法集资被立案侦查,这类平台就涉及到刑事案件,当案件进入刑事程序后资金就会被冻结,那么相关的财产也就变成了涉案资金。此时,平台的集资款项处理遵循“清退,如果不足按比例清退”的总体原则。


我国《刑法》第六十四条规定:“犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以?#26041;?#25110;者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。”


根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第?#30446;睿?#26597;封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉?#29616;?#32467;后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。


所以,对于集资款项的处理,财产的清退原则是勒令退还给被害人或投资人。


2、P2P平台被查封后,存管账户内的资金如何处理?


实际上,对于这笔资金,是属于投资人?#24418;?#25237;入项目的合法自有财产,完全受投资人自己支配。


根据《刑诉法》第二百三十四条规定,公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息,应当妥善保管,以供核查,并制作清单,随案移送。任何单位和个人不?#38376;?#29992;或者自行处理。对被害人的合法财产,应当及时返还。


另外根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条,对被害人的合法财产及其孳息权属明确无争议,并且涉嫌犯罪事实已经查证属实的,应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还,并在案卷中注明返还的理由,将原物照片、清单和被害人的领取?#20013;?#23384;卷备查。


以“投之家”案件为例,投之家的存管银行是上饶银行,根据深圳警方的通报消息,有2000余万的未出借余额在上饶银行账户中,另外有1200余万是在投资人自己的账户中,已募集完成准备打往借款人账户的有800万。存管账户已被芜湖警方冻结。


对于该笔资金,警方表示:如果事实清楚,证据充分,属于可以明确归属的被害人资产,可以原路返回给被害人,当然实践中还有诸多的工作需要协调,比如已经募集成功准备打往借款人账户的800万,按照银行的操作流程,一旦警方解封,该笔800万元就会流入借款人账户,对于投之家目前的现状而言,资金进入借款人账户无疑对案件造成不可逆的巨大麻?#24120;?#22240;此,办理此案的深圳警方还会与银行方面合作,协商将此800万的操作指令取消,将资金原路返回投资人账户,最后解封账户,投资人拿回自己的本金。


需要指出的是,由于每个平台的资金存管银行不同,其清退方式可能也有差异,建议投资人平时可以多了解清退资产的相关法规和知识。






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